近日，中信银行台州三门支行成功拦截一起异常取现风险事件，为客户徐某避免了15万元的经济损失，同时帮助其家庭化解了一场潜在的债务危机。
异常取现引警觉 专业核查现疑点。当日上午10时许，客户徐某前往银行柜台，要求支取刚刚到账的15万元贷款资金。柜员在办理业务时发现异常：徐某神情紧张，反复强调该笔资金为“彩礼急用”，但无法提供女方的具体信息，且对彩礼事宜的细节含糊其辞。按照银行“防诈四步法”流程，柜员立即对该笔资金的来源进行核查，发现该款项来自某线下非银行金额机构，且客户仅凭微信交易记录便获批贷款，贷款利息较高。
会计经理介入后，徐某情绪激动，坚称“个人事务无需银行过问”。这一反常表现进一步加深了工作人员的疑虑。经查询公安系统，发现徐某的账户风险等级较高，已被标记为“一级止付卡”。进一步核查交易记录显示，徐某曾在2025年4月初因涉嫌出借个人账户被止付。
多方联动筑防线 亲情劝解促醒悟。会计经理迅速启动警银协作机制，反诈中心民警接到预警后，立即通过户籍系统联系到徐某的母亲。电话中，徐母情绪激动，表示不存在彩礼事宜，儿子无固定职业，靠贷款渡日，两老已经替儿子还了很多债务。且丈夫因病住院，家庭经济压力巨大，恳请银行和警方务必劝阻徐某贷款取现，以免家庭陷入更深的债务危机。一通电话也揭穿了徐某的“彩礼”谎言。
反诈中心民警随即赶赴银行，对徐某进行耐心劝导。经了解，徐某因手头拮据，轻信贷款广告，试图通过借贷缓解经济压力，却未意识到高额贷款利息带来的危害和潜在诈骗风险。在民警和银行工作人员的反复教育下，徐某最终认识到问题的严重性，并在家人的支持下，主动办理了贷款还款手续，避免了更大的经济损失。
金融为民显担当 筑牢反诈防火墙。此次拦截行动历时3小时，充分展现了中信银行在风险防控方面的专业能力和责任担当。在当前电信诈骗手段不断翻新的背景下，银行与反诈中心的高效协作，不仅保护了客户的资金安全，更挽救了一个面临困境的家庭。
中信银行台州三门支行将继续强化风险监测机制，深化警银合作，同时加强金融知识普及，提升公众防诈意识，切实履行金融机构的社会责任，为守护人民群众的“钱袋子”贡献力量。
