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整治银行卡违法犯罪工作取得成果-银行卡,

来源:台州理财网  作者:台州财主  日期:2009-11-26   [字体: ]

  中国人民银行、公安部日前举行联合整治银行卡违法犯罪工作会议透露的信息表明,全国整治银行卡违法犯罪工作已经取得了阶段性成果。

  截止到2009年6月底,全国发卡量已近20亿张,银行卡特约商户135万家,POS机211万台,ATM 19万台,银行卡渗透率首次突破30%。与此同时,风险问题也日益突出,2009年1—8月,全国公安机关共立信用卡诈骗案件6362起、涉案金额4.4亿元,分别是去年同期的2倍和2.38倍。为加大预防和打击银行卡犯罪的力度,建立健全银行卡违法犯罪联合防控机制,2009年6月,人民银行和公安部牵头组织各商业银行和中国银联成立了整治办。5个月来,整治办在加强指导协调、健全组织架构、畅通信息渠道、探索工作机制、督办案件等方面做了大量工作,取得了阶段性成果,集中治理了一些发卡机构和收单机构银行卡业务风险问题,商业银行风险管理和案件防范水平显著提高。

  全国整治办将有针对性地采取以下工作措施:一是组织开展一次专项检查,以查促防;二是探索建立对商业银行银行卡风险管理和案件的通报、考核制度;三是统一组织开展大规模的银行卡宣传活动,加强公众安全用卡知识培训;四是完善银行卡案件信息共享平台,加大对银行卡案件的打击力度。五是对信用卡套现、利用新兴支付创新渠道犯罪等加快立法,严惩银行卡犯罪。六是进一步研究建立健全跨部门银行卡违法犯罪联合防控长效机制,努力提高整治办工作效能。

  据介绍,近年来银行卡犯罪的主要特点:一是信用卡恶意透支诈骗犯罪持续高发。包括一人向多家银行申领信用卡,虚构、伪造企业名称或注册空壳企业团办信用卡,使用他人身份证骗领信用卡后恶意透支。二是办卡、养卡活动已成产业化、公开化趋势,并与伪卡诈骗、恶意透支等犯罪相互交织。三是窃取、收买、非法提供信用卡信息犯罪渐趋增多。四是互联网成为银行卡犯罪滋生的温床。五是境外不法分子实施诈骗活动增多。公安机关与人民银行将于2010年1月开始,在全国范围内开展为期10个月的银行卡犯罪专项打击行动。


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